Chaque matin, le gestionnaire de trésorerie récupère les relevés de tous les comptes bancaires de l'entreprise. Il note ce qui est entré, ce qui est sorti, et calcule la position du jour. Y aura-t-il assez sur le compte principal pour verser les salaires vendredi et régler l'échéance d'un gros fournisseur lundi ?

S'il manque de l'argent sur un compte, il prépare un virement depuis un autre. Il ne décide pas des placements ni des emprunts, qui relèvent du trésorier ou du directeur financier, mais c'est lui qui leur fournit les chiffres sur lesquels ils s'appuient.

Les missions

Le poste est très opérationnel et suit un rythme quotidien.

Établir chaque jour la position de trésorerie, compte par compte
Enregistrer et contrôler les encaissements et les décaissements
Préparer les virements (fournisseurs, salaires, impôts) et les soumettre à validation
Mettre à jour les prévisions de trésorerie à la semaine et au mois
Faire les rapprochements bancaires et vérifier les frais facturés par les banques
Gérer les moyens de paiement : prélèvements, cartes, chèques, effets de commerce
Produire les tableaux de suivi destinés au trésorier ou à la direction financière

Les compétences attendues

Les chiffres changent tous les jours. Il faut aimer ce rythme.

Connaître la comptabilité et le fonctionnement des opérations bancaires
Construire et tenir à jour un prévisionnel dans Excel
Utiliser un logiciel de trésorerie et les portails en ligne des banques
Repérer vite un mouvement inhabituel ou une tentative de fraude au virement
Appliquer sans exception les procédures de validation des paiements

Où exercer ce métier ?

Les gestionnaires de trésorerie travaillent dans les entreprises qui ont plusieurs comptes bancaires et des flux importants : entreprises de taille intermédiaire, groupes industriels, enseignes de distribution, transporteurs. Ils sont rattachés à la direction financière, souvent sous la responsabilité d'un trésorier.

Dans une PME, la fonction est en général assurée par le comptable ou le responsable administratif et financier. Les horaires sont réguliers, avec une contrainte le matin : la position du jour doit être prête tôt.

Le salaire

En début de carrière : entre 2 100 € et 2 400 € brut par mois.

Les fiches métiers publiques ne donnent pas de salaire propre à ce poste : la fourchette indiquée est celle des comptables débutants (Onisep, CIDJ), dont le suivi de la trésorerie fait partie des tâches.

Sources : Onisep, CIDJ (consultées en octobre 2026).

Les évolutions possibles

Après plusieurs années, le gestionnaire de trésorerie peut devenir trésorier. Le poste demande alors de négocier avec les banques, de placer les excédents et de trouver des financements : il faut en général compléter sa formation jusqu'au niveau Bac+5, par exemple avec le DSCG - Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion, proposé au Pôle Sup en alternance. D'autres évoluent vers le contrôle de gestion ou un poste de responsable administratif et financier en PME.

Se former à Pôle Sup

Le BTS CG - Comptabilité et Gestion, en deux ans de formation initiale, aborde le suivi de la trésorerie, les rapprochements bancaires et les budgets prévisionnels. Il permet de débuter comme assistant dans une direction financière, avant de prendre en charge la trésorerie.

Le DCG - Diplôme de Comptabilité et de Gestion, préparé au Pôle Sup en alternance, va plus loin avec la finance d'entreprise : analyse financière, choix de financement, gestion de trésorerie. Avec trois jours par semaine en entreprise, c'est l'occasion de découvrir une direction financière de l'intérieur.