Une échéance d'emprunt tombe dans dix jours, un gros client vient d'annoncer un retard de paiement, et une filiale a besoin de fonds pour régler ses fournisseurs. Le trésorier doit trouver l'argent à temps, sans le payer trop cher.

Dans les grandes entreprises, les gestionnaires de trésorerie traitent les opérations du quotidien : paiements, positions bancaires, rapprochements. Le trésorier, lui, décide. Il prévoit les besoins sur plusieurs mois, choisit les financements, négocie avec les banques et protège l'entreprise contre les variations des taux d'intérêt et des devises.

Les missions

Établir les prévisions de trésorerie et analyser les écarts avec le réalisé
Négocier avec les banques les conditions, les frais et les lignes de crédit
Mettre en place les financements à court et moyen terme
Placer les excédents de trésorerie en limitant les risques
Se couvrir contre les variations des taux d'intérêt et des devises
Centraliser la trésorerie des filiales quand l'entreprise est un groupe
Sécuriser les paiements et les procédures contre la fraude

Les compétences attendues

Bien connaître les produits bancaires et les marchés financiers
Utiliser un logiciel de gestion de trésorerie et Excel au quotidien
Savoir négocier avec des interlocuteurs bancaires
Décider vite, car certains arbitrages se font dans la journée
Pratiquer l'anglais, dès que l'entreprise a des filiales ou des clients à l'étranger

Où exercer ce métier ?

Le poste de trésorier existe surtout dans les entreprises de taille intermédiaire et les groupes, là où les flux d'argent sont importants et les comptes bancaires nombreux. Proche conseiller du directeur financier, il lui est rattaché. Dans une PME, la fonction est le plus souvent assurée par le RAF ou le DAF.

Le travail est sédentaire et suit le rythme des échéances et des marchés.

Le salaire

En début de carrière : à partir de 2 900 € brut par mois.

Le salaire augmente avec l'expérience et la taille de l'entreprise, en particulier quand le trésorier prend en charge la trésorerie de tout un groupe.

Source : CIDJ (consultée en octobre 2026).

Les évolutions possibles

Selon le CIDJ, le trésorier peut évoluer vers un poste de responsable trésorerie groupe, puis vers la direction financière, voire la direction générale. On peut débuter dans une équipe trésorerie après un Bac+5, avant de prendre la responsabilité de la fonction.

Se former à Pôle Sup

Le DSCG - Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion figure parmi les formations citées par le CIDJ pour devenir trésorier. Au Pôle Sup, il se prépare en alternance ; son unité finance couvre la finance d'entreprise avancée, les marchés financiers, la gestion de portefeuille et l'ingénierie financière.

Pour l'alternance, mieux vaut viser la direction financière d'une entreprise de taille intermédiaire ou d'un groupe, au contact de l'équipe trésorerie : c'est là qu'on découvre les outils et la relation bancaire.